Kontantöverföring: Rättsliga system och rättsligt ansvar för penningtvätt

I vårt land har alltid varit efterfrågade olika skatteuttagssystem, inklusive att få kontanter utan att reflekteration av de relevanta redovisningshandlingar.Nu, i krisetider, för företag och företag i alla former av äganderätt, är överföringstjänsten särskilt relevant när man använder olika system, och flexibel anpassar sig till alla förändringar i den nuvarande skattelagstiftningen.Anställda som rekryteras för arbete är intresserade av hur kontanter överförs i en viss organisation, oavsett om "vit" eller "grå" blir deras lön.

Vad är kontantöverföring?

I stort sett är kontantöverföring en slutsats för det faktiska planet för de summor som finns på företagens, bankkontot,privata företagare eller privatpersoner.Utan denna process kommer landets ekonomi inte att kunna existera, eftersom en enorm mängd arbete, tjänster, inköp av material, komponenter görs för kontanter, för att inte tala om "kickbacks" och mutor till tjänstemän.Kontanter, stora och kontantasmå summor, händer ständigt.Om du går till en bankomat och drar tillbaka en del av din pension eller lön - då betalar du ut.

Det är lagligt eller kontant.

Eftersom det helt meningslöst och helt omöjligt att förbjuda kontanter försöker de granskande myndigheterna att följa alla transaktioner inom skattelagstiftningen.Varför behöver du det?Att dra ut pengar från officiell rapportering fördöms inte av sig självt av staten, men konsekvensen är att federala eller regionala budgetar inte får stora summor av skatter, krypande korruption och brist på medel i pensionskonton för medborgare som betalar sina pengar "i kuvert."

Företagare och chefer för organisationer motiverar sina handlingar med en outhärdlig skattebörda, när man från en rubel vinster måste betala till statskassan 97 cent, behovet av att ha pengar för att betala löner till anställda som arbetar informellt i företaget, för att ge mutor till tjänstemän för att lösa ekonomiska frågoroch bara för nuvarande produktionsbehov.De företag som arbetar direkt med den federala eller kommunala budgeten med kontanter och stjäl inkommande medel.

Kontantöverföringsprogram

Det finns många sätt att konvertera icke-kontanter till kontanter genom att tillkännagivandet av olika gråa kontantprogram blir mer omfattande.Internet.Hur brådskande deras användning varierar beror på förstärkning av skattekoden och åtalpersoner som är fångade i olagliga kontanter.De mest populära metoderna är:

• som ger ut pengar från ett företagskonto till ansvariga personer;
• genom upptäckten av en fiktiv privat entreprenör;
• genom att ta ut medel från individers betalkort;
• genom öppnande av specialföretag, som kallas ”dagliga” kontrollorgan;
• användningen av banker eller försäkringsbolag.
• genom förfalskade, förlorade eller ogiltiga handlingar, samt genom nominerade eller fiktiva styrelseledamöter eller revisorer;
• med självbetjäning av bankenheter;
• genom offshore, stiftelser och icke-statliga organisationer;
• genom huvudstaden, mobiloperatörer, elektroniska plånböcker för individer.

Vilken procentandel av tjänsterna

Om organisationen inte självständigt försöker lösa frågan om kontantöverföring, men tillhandahåller hjälp från tredje parters kontor, är det nödvändigt att betala en provision för kontantöverföring.Beroende på kontantmetod tar sådana skalföretag cirka 5% av det totala mottagna beloppet.Provisionsbeloppet beror på kontantbeloppet (desto större beloppet, desto högre procentandel) och transaktionens brådskande hastighet.Hur mycket pengar som samlas in för medling varierar dock beroende på inflationen och kan uppgå till 10-15%.

Hur kontanter överförs

I den mest allmänna meningen är kontanter som följer: givaren överför pengarna till mottagaren med kontantersätt i sitt konto, förvara det i sina bokföringsposter som tillhandahåller tjänster.Därefter översätter de senare dem och använder olika för att underbygga lagligheten av denna händelse - att leverera material, tillhandahålla tjänster, betala verktygsräkningar, köpa lager.Sedan kommer leverantören till sin partner och samlar in sina pengar minus provisionen.

Hur man kontanterar kontant

Förr eller senare, innan någon chef för företaget ställs frågan om kontantöverföring, som krävsatt kringgå den nuvarande skattelagstiftningen med minimala förluster i form av avdrag och avgifter.Ett "svart" kassakontor behövs för att lösa många av de problem som företagen står inför i vårt land, trots att brottsbekämpande myndigheter aktivt är emot.Dessutom stimulerar tjänstemän själva och täcker kontanter eftersom de har möjlighet att få betydande pengar som en "kickback", mycket högre än deras lön.

Genom att rapportera personer

Denna metod för penningtvätt är mycket populär bland företag på olika nivåer.Det består i det faktum att företaget ger ut pengar till individen som lån.Även om pengarna nominellt måste återbetalas inom den angivna tidsfristen, som spenderas genom kassan, och när arbetstagaren inte återbetalar, är den anställde skyldig att betala inkomstskatt, men denna metod för kontanter är utbredd.Du kan alltid ansöka om ett nytt lån som återbetalar det gamla utan att lämna det lagligaramverket för genomförande av transaktioner.

Kontantöverföring via IP

Kontantöverföringssystemet är lite mer komplicerat i det här fallet.Den som vill dölja pengarna måste öppna IP-en själv eller leta efter en företagare för att integrera sina tjänster i sina produktionsmekanismer i enlighet med all rapportering.IP-avtalet ingår ett kontrakt för vissa arbeten, reparation eller tillhandahållande av tjänster, vars prestanda endast anges på papper.För falska IP-tjänster överförs pengar, som entreprenören sedan kan spendera på ett bekvämt sätt för sig själv - hans personliga pengar och utgifter för skattebetalare är en, så FÖRETAGEN överför pengar utan problem.

Därefter ska KONTRAKTUREN tillhandahålla kontanter till klienten minus en provision, vilket kan vara olika belopp.För att vara säker på att pengarna kommer till sin destination kan kunden ingå ett avtal som bestämmer straffbeloppet eller en stor böter för underlåtenhet att utföra arbete eller underlåtenhet att tillhandahålla tjänster i enlighet med avtalsenliga skyldigheter.

Via indivikskort

Detta schema är ett flerskiktat cashback-alternativ: pengarna överförs först till ett en-dagsföretags konto, som sedan överför det till en individ på ett debetplastkort.Sådana kort kan vara falska, utfärdade till personer som är moraliskt försämrade eller oförmögna och inte kan hållas ansvariga.

Hur man tvättar pengar genom dagliga företag

Kontantöverföring på detta sätt liknar överföring tillkontanter via IP, IP kan dock vara en aktör, inte en figur, och dagliga företag är målmedvetet organiserade för att tillhandahålla kontanttjänster.Obnal görs på samma sätt - givaren överför pengarna till mottagaren, påstås för tillverkningsverksamhet eller för att tillhandahålla tjänster, som drar tillbaka dem från sitt konto och skickar tillbaka dem till kunden minus hans intresse.Endagsföretag är organiserade i 2-3 månader före slutet av avvecklingsperioden och sedan tyst stängda.

Kontantöverföring via bank

Vissa banker i Moskva öppnas specifikt för kontantöverföring - med hjälp av banker som mellanhänder är det mycket lättare att bedriva bedrägliga transaktioner med dagliga företag.Klienten får ut en skuldebrev med en viss rabatt, vilket är provisionens ränta för kontantöverföring.Liknande system är utbredda i korrupta kretsar som är involverade i fördelningen av budgetmedel.Alla verk, tjänster, varor och produkter registreras endast på papper och klienten får kontanter till hands.

Kontantöverföringsschema genom LLC

Denna metod anses vara laglig, men ger endast två juridiska sätt att överföra kontanter - med utdelning och bonus till företagsledningen.Utdelning erhålls en gång per år, på grundval av den erhållna vinsten kan premien fördelas flera gånger om året.Dessa pengar måste betala nödvändig inkomstskatt, men många företag, särskilt monopol, tycker att det är det mest praktiska sättet att kontantera.

Hot för kontantöverföring

Staten försöker på alla möjliga sätt bryta den onda cirkeln med penningtvätt.Centralbanken berövar regelbundet osäkra banker som deltar i ekonomiska bedrägerier på obnalnoy-verksamhet, licenser, chefer och arrangörer av en dagsföretag är involverade i bedrägeri, skatteundandragande, vilseledande kontrollorgan.Beroende på vilka system som används är handlingen kvalificerad enligt olika artiklar i strafflagen.

Deltagarnas juridiska ansvar

Från en formell synvinkel är kontantöverföring inte en kriminell handling, men om det åtföljs av en pengeskugga är bedrägerier brottsligt ansvariga förolika artiklar.Emellertid försök från en stat som försöker blockera olagliga kontantöverföringar, förhindra en skuggig kontantöverföring, ytterligare byråkratisera det finansiella systemet och komplicera spelreglerna för ärliga marknadsaktörer.

Video: Hur man får pengar från ditt företag